ゆとり世代がidecoやってみた第３弾　２０１８年８月末運用成績

どうも、ゆとり世代のゆとりです！

ゆとり世代がidecoやってみたシリーズ第３弾です。

第１弾はこちら

第２弾はこちら

今回は、２０１８年８月末時点の運用実績です～

おいくら拠出しとるん？？

私は、毎月２３，０００円拠出してます(‘ω’)ノ

年収４００万円がやるidecoにて、それぞれ拠出限度額を書いたのですが、

私は、そのうち「企業型DCがない会社の会社員」なので、上限が月２３，０００円（年２７６，０００円）です。

ちなみに、楽天証券にて運用中でございます。

ゆとりはどの金融商品に拠出しとるん？？

私は、

1. 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
2. たわらノーロード 先進国株式

それぞれ５０％ずつで拠出しております。

月に上記２つに１１，５００円拠出ですね。（実際は手数料があるので、左の金額より少ないですが）

なぜこの２つに拠出しているかというと、

• 信託報酬が安い　←これかなり重要
• 日本で給与所得があるので、投資は外国で行いたい

のが主な理由です。

特に、「信託報酬が安い」ことは、重要です。

というのも、投資はリターンがどれくらいになるか不正確ですが、信託報酬は、必ず一定額以上・該当金融商品をもっている間かかるため、信託報酬が安い商品は、高い商品に比べ、将来リターンが上回る可能性が高いです。

ちなみに、拠出している投資信託の信託報酬はそれぞれ

• 三井住友・DC外国リートインデックスファンド　　０．３０２４%
• たわらノーロード 先進国株式　　　　　　　　　　０．２１６０％

です。

１％を超えるものに対しては拠出したくないですね”(-“”-)”

実際どれくらいの運用してるの？？

２０１７年１２月より拠出開始（銀行からの引き落としは１１月から）しまして、

現在の運用期間は９か月ほどです。

で、２０１８年８月末時点の運用金額がこちら

黒線が投資元本なので、４月末くらいから、リターンがプラスになっています。

累計投資額が２０５，４９７円

時価評価額が２２１，２３３円

で、運用成績は＋１５，７３６円（運用利回りは年利換算で１９．１６％）となっております。

今年の２月３月が拠出対象が安くなっていた時でして、その時に多く買えたことでプラスの成績になっています。積立投資の醍醐味ですね。

ただ、６０歳になるまでおろすことができないため、現在の評価損益などどうでもよいのです。

むしろ、損益が悪いほうが拠出対象が安い＝数量を多く買いつけることができる

となり、将来的には良くなる可能性もあります。

３０数年たたないと、結果はわかりません。

果たして、どうなってるやら。。。

教えて未来の自分(￣▽￣)笑

idecoをやってみての感想

初めは、どの証券会社にしようかなーとか迷ったり、どうやって始めたらええんや、、、と苦労してましたけど、

いざ始めると、淡々と積立金が引き落としされるのを見ているだけです(￣▽￣)笑

もちろん、まだ運用金額が少ないのもありますね。。。(´;ω;｀)

運用金額が増えていったらスイッチングとかも考える必要がありそうですが、まだまだ先です。

とりあえずは、淡々と引き落とされるのを見届けて、

年末調整や確定申告などで、ちゃんと税金還付を受けるようにしていきます（これ重要）！

続きは、ゆとり世代がidecoやってみた第４弾で！(￣▽￣)笑

ほな、また。。。