ゆとり世代のideco 2019年6月末運用成績

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おはこんにちばんは、ゆとり世代の投資家、ゆとりです!

 

ゆとり世代がidecoやってみたシリーズです。

 

 

前回の2019年5月運用成績)はこちら

 

ゆとり世代がidecoやってみた第12弾 2019年5月末運用成績
おはこんにちばんは、ゆとり世代の投資家、ゆとりです! ゆとり世代がidecoやってみたシリーズ第11弾です。 第11弾(2019年4月運用成績)はこちら 今回は、20...

 

今回は、2019年6月末時点の運用実績です~

 

 

 

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おいくら拠出しとるん??

 

私は、毎月23,000円拠出してます(‘ω’)ノ

 

年収400万円がやるidecoにて、それぞれ拠出限度額を書いたのですが、

私は、そのうち「企業型DCがない会社の会社員」なので、上限が月23,000円(年276,000円)です。

 

ちなみに、楽天証券にて運用中でございます。

 

 

どの金融商品に拠出しているのか?

 

私は、

  1. 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  2. たわらノーロード 先進国株式
  3. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))
  4. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

の4つに投資しており、投資割合は「それぞれ25%ずつ」で拠出しております。

 

外国株50%、全世界株式25%、海外REIT25%なのでやや株式偏重です。

 

なぜこの4つに拠出しているかというと、

  • 信託報酬が安い ←これかなり重要
  • 日本で給与所得があるので、投資は外国で行いたい

のが主な理由です。

 

特に、「信託報酬が安い」ことは、重要です。

というのも、投資はリターンがどれくらいになるか不正確ですが、信託報酬は、必ず一定額以上・該当金融商品をもっている間かかるため、信託報酬が安い商品は、高い商品に比べ、将来リターンが上回る可能性が高いです。

 

ちなみに、拠出している投資信託の信託報酬はそれぞれ

  1. 三井住友・DC外国リートインデックスファンド  0.2916%
  2. たわらノーロード 先進国株式          0.2160%
  3. 楽天・全米株式インデックス・ファンド     0.1696%
  4. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド    0.2196%

です。

 

トータルの信託報酬は0.2242%ですね。

 

0.2%強なので優秀な信託報酬だと思います”(-“”-)”

 

 

運用成績について

 

2018年12月より拠出開始(銀行からの引き落としは2018年11月から)しまして、

現在の運用期間は約1年です。

 

そして、2019年6月末時点の運用金額がこちら

 

 

評価益となりました。

ここ1年は評価益と評価損を行ったり来たりが続いています。

 

 

 

 

累計投資額が433,827円

時価評価額が440,540円

で、運用成績は+6,713円(運用利回り+1.85%)となっております。

 

銘柄ごとのマイナス額の合計と評価損益があっていませんが、スイッチングによるためです。

 

 

ただ、60歳になるまでおろすことができないため、現在の評価損益などどうでもよいのです。

むしろ、損益が悪いほうが拠出対象が安い=数量を多く買いつけることができる

となり、将来的には良くなる可能性もあります。

 

30数年たたないと、結果はわかりません。

 

果たして、どうなってるやら。。。

 

上がってるといいですねえ(;´∀`)

 

 

感想

 

ideco初めて1年以上が経ちました。

 

初めは、どの証券会社にしようかなーとか迷ったり、どうやって始めたらええんや、、、と苦労してましたけど、

いざ始めると、淡々と積立金が引き落としされるのを見ているだけです( ̄▽ ̄)笑

 

いよいよ投資額が40万円を超えました。

 

今年中には50万円を超える予定のため、どうなっていくか楽しみです。

 

リターンについては、現時点で気にしてもしょうがないでしょうw

しかし、idecoの恩恵でもろもろ税金の還付を受けているため、実質トータルリターンはプラスです。

運用は上手くいってないですが、ありがたいですね。。

 

 

続きは、一か月後!( ̄▽ ̄)

 

 

 

ほな、また。。。







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