おはこんにちばんは、ゆとり世代の投資家、ゆとりです！
ゆとり世代がidecoやってみたシリーズです。
前回の2019年6月運用成績はこちら
今回は、2019年7月末時点の運用実績です～
おいくら拠出しとるん？？
私は、毎月２３，０００円拠出してます(‘ω’)ノ
年収４００万円がやるidecoにて、それぞれ拠出限度額を書いたのですが、
私は、そのうち「企業型DCがない会社の会社員」なので、上限が月２３，０００円（年２７６，０００円）です。
ちなみに、楽天証券にて運用中でございます。
どの金融商品に拠出しているのか？
私は、
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
- たわらノーロード 先進国株式
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
の４つに投資しており、投資割合は「それぞれ２５％ずつ」で拠出しております。
外国株５０％、全世界株式２５％、海外REIT２５％なのでやや株式偏重です。
なぜこの４つに拠出しているかというと、
- 信託報酬が安い ←これかなり重要
- 日本で給与所得があるので、投資は外国で行いたい
のが主な理由です。
特に、「信託報酬が安い」ことは、重要です。
というのも、投資はリターンがどれくらいになるか不正確ですが、信託報酬は、必ず一定額以上・該当金融商品をもっている間かかるため、信託報酬が安い商品は、高い商品に比べ、将来リターンが上回る可能性が高いです。
ちなみに、拠出している投資信託の信託報酬はそれぞれ
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド ０．２９１６%
- たわらノーロード 先進国株式 ０．２１６０％
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド ０．１６９６％
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド ０．２１９６％
です。
トータルの信託報酬は0.2242％ですね。
０．２％強なので優秀な信託報酬だと思います”(-“”-)”
運用成績について
2017年12月より拠出開始（銀行からの引き落としは2018年11月から）しまして、
現在の運用期間は約１年半です。
そして、2019年7月末時点の運用金額がこちら
評価益となりました。
ここ1年は評価益と評価損を行ったり来たりが続いています。
累計投資額が456,650円
時価評価額が478,684円
で、運用成績は＋22,024円（運用利回り＋5.00％）となっております。
銘柄ごとのマイナス額の合計と評価損益があっていませんが、スイッチングによるためです。
ただ、６０歳になるまで降ろすことができないため、現在の評価損益などどうでもよいのです。
むしろ、損益が悪いほうが拠出対象が安い＝数量を多く買いつけることができる
となり、将来的には良くなる可能性もあります。
３０数年たたないと、結果はわかりません。
果たして、どうなってるやら。。。
上がってるといいですねえ(;´∀｀)
感想
ideco初めて１年以上が経ちました。
いよいよ投資額が40万円を超えました。
今年中には50万円を超える予定のため、どうなっていくか楽しみです。
リターンについては、現時点で気にしてもしょうがないでしょうｗ
しかし、idecoの恩恵でもろもろ税金の還付を受けているため、実質トータルリターンはプラスのはずです。
運用は上手くいってないですが、ありがたいですね。。
将来資産税がかからないことを祈るのみですｗｗｗｗｗｗ
続きは、一か月後！(￣▽￣)
ほな、また。。。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます！
良かったら、応援していただくと嬉しいです(*´ω｀)
コメント