おはこんにちばんは、ゆとり世代の投資家、ゆとりです！
ゆとり世代がidecoやってみたシリーズです。
前回の2020年1月運用成績はこちら
今回は、2020年2月末時点の運用実績です～
いくら拠出してるのか？
私は、３の倍数月にそれぞれ69,000円を拠出しています。
idecoの戦略変更については下記記事で書いてます(´▽｀)
年収４００万円がやるidecoにて、それぞれ拠出限度額を書いています。
私は、「企業型DCがない会社の会社員」なので、拠出金の上限が年276,000円のため、上限いっぱいやっている形です。
ちなみに、楽天証券にて運用中でございます。
どの金融商品に拠出しているのか？
私は、
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
- たわらノーロード 先進国株式
の２つに投資しており、投資割合は「それぞれ７割、３割」で拠出しております。
外国株7０％、海外REIT３０％なのでやや株式偏重です。
なぜこの２つに拠出しているかというと、
- 信託報酬が安い ←これかなり重要
- 日本で給与所得があるので、投資は外国で行いたい
のが主な理由です。
特に、「信託報酬が安い」ことは、重要です。
というのも、投資はリターンがどれくらいになるか不正確ですが、信託報酬は、必ず一定額以上・該当金融商品をもっている間かかるため、信託報酬が安い商品は、高い商品に比べ、将来リターンが上回る可能性が高いです。
ちなみに、拠出している投資信託の信託報酬はそれぞれ
- 三井住友・DC外国リートインデックスファンド ０．２９７０%
- たわらノーロード 先進国株式 ０．１０９９％
です。
トータルの信託報酬は0.16603％ですね。
０．２％弱なので優秀な信託報酬だと思います”(-“”-)”
運用成績について
2017年12月より拠出開始（銀行からの引き落としは2018年11月から）しまして、現在の運用期間は２年くらいです。
そして、2020年2月末時点の運用金額がこちら
ここ1年は評価益と評価損を行ったり来たりが続いています。
累計投資額が593,854円
時価評価額が639,124円
で、運用成績は＋45,270円（運用利回り＋6.23％）となっております。
銘柄ごとのプラス額の合計と評価損益があっていませんが、スイッチングによるものです。
ただ、６０歳になるまで降ろすことができないため、現在の評価損益などどうでもよいのです。嘘です。気にします。
むしろ、損益が悪いほうが拠出対象が安い＝数量を多く買いつけることができ、将来的にはリターンが良くなる可能性もあります。
３０数年たたないと、結果はわかりません。
果たして、どうなってるやら。。。
上がってるといいですねえ(;´∀｀)
感想
ついに60万円台に乗せました。
淡々と積み上げていきます。
リターンについては、現時点で気にしてもしょうがないでしょうｗ
しかし、idecoの恩恵でもろもろ税金の還付を受けているため、実質トータルリターンはプラスのはずです。
運用は上手くいってないですが、ありがたいですね。。
将来資産税がかからないことを祈るのみですｗｗｗｗｗｗ
続きは、一か月後！(￣▽￣)
ほな、また。。。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます！
良かったら、応援していただくと嬉しいです(*´ω｀)
コメント