現在の自分の資産と目標を振り返る

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おはこんにちばんは、ゆとり世代の投資家、ゆとりです!!!

 

現在の自分の資産額と目標を振り返ってみます!

 

 

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現在の資産について

 

保有銘柄

 

10銘柄を保有しています。銘柄毎の情報は以下の通りです。

Ticker株数現在単価合計
HD24182.23 4,373.52
MO23356.75 13,222.75
MSFT26115.91 3,013.66
PFE10041.78 4,178.00
PG69102.44 7,068.36
VYM6486.43 5,531.52
VZ13058.39 7,590.70
LMT11296.15 3,257.65
WBK41218.90 7,786.80
SO25051.86 12,965.00
68,987.96

【含み益銘柄】

・HD(ホームデポ)

・MSFT(マイクロソフト)

・PFE(ファイザー)

・PG(プロクターアンドギャンブル)

・VYM(高配当ETF)

・VZ(ベライゾン・コミュニケーション)

・SO(サザン)

【含み損銘柄】

・MO(アルトリアグループ)

・LMT(ロッキードマーティン)

・WBK(ウエストパック銀行)

 

保有銘柄の比率

 

また、銘柄ごとの持ち株比率は次の通りです。

 

 

SOとMOで4割弱と比率が高めです。

ちょうど10銘柄に投資しているので、各銘柄5~15%の比率に収まるように調整して投資していきたいですね。

 

セクター別割合

 

セクター別の割合は次の通りです。

※ALLはETFです。

 

 

 

ディフェンシブ多めに組んでいます。

そのため、日々の株価の変動は少ないほうだと思います。

 

月別配当金

 

月毎の受取配当金予想は次の通りです。

 

 

 

トータルで、年2,190ドルほどを受け取れる予定です。

1,7月はぎりぎり400ドル超を受け取れる予定です。WBKのおかげですね。

その他の月は90~180ドルを受け取れる予定です。

 

毎月配当が入ってくるようにポートフォリオを組みました。

1月→2月、7月→8月の落差が大きいので、2月・8月の配当を強化したいですね。

 

 

今後の目標について

 

長期的な目標は、

  • 資産100万ドル
  • 受取配当金3万ドル

です。

こちらは2040年目途に達成目標としています。

 

短期的な目標は、

  • 資産8万ドル
  • 受取配当金2,400ドル

です。

こちらは2019年中の達成目標としています。

 

長期的な目標に対しての短期的目標での進捗率は

資産→8%

配当→8%

となっています。

 

 

目標に向けての行動

 

現在は

  • 資産6.9万ドル
  • 配当2,190ドル

です。

 

短期的目標達成に向けて

 

目標に向けてのギャップは

  • 資産1.1万ドル
  • 配当210ドル

です。

 

2019年は残り9.5か月あります。

資産の目標に向けて、株価の増減を考慮しない場合、1.1万ドルを9.5か月で埋めるためには、

毎月1,160ドルを積み立てなければなりません。

ドル円110円想定で、約12.76万円です。

 

私の今年の家計簿を見ると、行けるペースだと思いますが油断は禁物です。

 

 

配当については、1.1万ドルを追加投資すれば問題なく達成できる水準でしょう。

もっとも、私の保有銘柄は連続増配をしている銘柄ばかりですので、さらに早期の達成が期待できます。

 

 

長期的目標達成に向けて

 

目標に向けてのギャップは

  • 資産93.1万ドル
  • 配当27,810ドル

です。

現状の達成率は、

  • 資産6.9%
  • 配当7.3%

です。

 

遠いwwwwwwwwwwwwwwwwwwww

 

資産目標について、株価の増減を考慮しない場合、約20年で達成するためには、

毎年46,550ドル、毎月3,900ドル弱の積み立てが必要です。

 

給与超えたwwwwwwwwww

 

厳しいwwwww

 

株価の成長期待と配当再投資をして、地道に積み上げていきます。

 

配当目標についても、手取配当利回3%とすると92.7万ドル必要です。

こちらは資産と配当の成長と同時に狙っていきます。

 

 

感想

 

目標が遠い!!!!!!!!!

 

しかし、一歩一歩近づいて行っています。

 

挫折しなければ遠ざかることはないはず。

 

ほな、また。。







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